Ủy thác đầu tư là gì? Cách chọn công ty ủy thác uy tín

Đầu tư là khái niệm không còn xa lạ với phần lớn người Việt Nam. Đặc biệt, trong giai đoạn thị trường chứng khoán ngày càng phát triển và mang lại lợi nhuận cho mọi người bao gồm các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đủ thời gian, kiến thức, kinh nghiệm để tự mình tham gia, từ đó xuất hiện một khái niệm mới “ủy thác đầu tư”.

Tham khảo: Đầu tư là gì?

1. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư được định nghĩa là việc một chủ thể được niêm yết công khai nhận ủy thác và thay mặt cho các nhà đầu tư hoặc các tổ chức khác để đầu tư vào một dự án nào đó, tổ chức tài chính nhận ủy thác chịu trách nhiệm kiểm soát đầu tư cho chủ thể ủy thác đầu tư.

Ủy thác đầu tư được quy định cụ thể theo pháp luật

“Ủy thác” là một hành vi pháp lý, trong đó bên được ủy thác sẽ nhân danh và được bên ủy thác trả phí để thực hiện một số hoạt động trong phạm vi ủy thác.

Nói cách khác, bạn là người có tiền nhàn rỗi, mong muốn sử dụng tiền để tạo ra tiền, gia tăng thu nhập. Tuy nhiên, bạn chưa có nhiều kiến thức đầu tư, bạn băn khoăn không biết nên chọn lĩnh vực nào, đầu tư bao nhiêu, thời gian là bao lâu,… Lúc này, giải pháp là chọn một địa chỉ uy tín để gửi tiền của bạn để họ giúp bạn đầu tư vào các hoạt động có thể sinh ra lợi nhuận. Các công ty, tổ chức ủy thác đầu tư là nơi có những chuyên gia am hiểu về đầu tư và các lĩnh vực như chứng khoán, bất động sản,… Họ sẽ thay mặt bạn để tham gia đầu tư và từ đó sinh ra lợi nhuận cho bạn, tất nhiên, bạn vẫn là người giám sát và có thể đưa ra các quyết định quan trọng.

2. Ủy thác đầu tư có an toàn không?

Đây chắc chắn là câu hỏi được nhiều người quan tâm, để trả lời một cách chính xác nhất, hãy cùng điểm qua những hạn chế của hình thức này.

Bạn nên bắt đầu từ việc chọn nơi uy tín để gửi tiền của mình

• Đầu tiên phải nhắc đến rủi ro khi làm việc với các công ty thiếu sự uy tín. Bởi lẽ số lượng các công ty ủy thác đầu tư tự phát đang tăng trưởng nhanh chóng, rất khó để có thể đánh giá chính xác chất lượng của doanh nghiệp.
• Rủi ro thứ hai chính là khả năng thanh khoản, đặc biệt, đối với các quỹ ủy thác đầu tư chứng khoán, khi giá cổ phiếu giảm, nhà đầu tư muốn cắt lỗ và bán phải thông qua bên ủy thác.
• Cuối cùng nhưng cũng không kém phần quan trọng chính là không có gì đảm bảo 100% đầu tư sẽ sinh lời. Nếu như nơi bạn ủy thác không có các chuyên gia trong ngành thì rủi ro này sẽ càng lớn hơn.

Dù vậy, ủy thác đầu tư vẫn là một lựa chọn tốt cho những người bận rộn, có tiền nhàn rỗi và mong muốn tạo ra một nguồn thu nhập khác. Có thể thấy rằng, hầu hết rủi ro đều đến từ việc lựa chọn nơi ủy thác, những lưu ý dưới đây sẽ giúp bạn tìm được địa chỉ uy tín.

3. Những tiêu chí lựa chọn nơi ủy thác đầu tư uy tín

• Lựa chọn nơi ủy thác uy tín: Không gì quan trọng hơn một công ty ủy thác uy tín, nơi có thể đảm bảo các cam kết với khách hàng. Bạn nên bắt đầu từ việc tìm kiếm các thông tin về công ty, lịch sử phát triển, các hoạt động, các kênh đầu tư, đội ngũ nhân viên,…
• Xem xét danh mục đầu tư: Mỗi công ty sẽ có các danh mục đầu tư khác nhau tùy thuộc vào lĩnh vực hoạt động. Bạn cần biết rằng các kênh đầu tư ngắn hạn thường có tính biến động cao và ngược lại các kênh dài hạn sẽ ít biến động hơn. Tuy nhiên, đầu tư ngắn hạn (cổ phiếu) có thể cho bạn lợi nhuận đều đặn theo chu kỳ thì đầu tư dài hạn (bất động sản) không thể làm được điều này.
• Đánh giá báo cáo thường niên, báo cáo tài chính của quỹ ủy thác: Những con số không biết nói dối và dù là quỹ ủy thác thì sự phát triển cũng được thể hiện qua các con số theo thời gian. Dựa theo đó, bạn có thể đánh giá biến động và cân nhắc có nên đầu tư, nâng vốn hay rút lui.
• Cân nhắc các khoản chi phí: Một lưu ý quan trọng khi tham gia ủy thác đầu tư đó là luôn có các quy định ràng buộc và những khoản phí nếu bạn vi phạm hợp đồng. Điều này là để đảm bảo quyền lợi cho cả người ủy thác và bên được ủy thác, hãy xem xét thật kỹ và cân nhắc tất cả yếu tố tránh những trường hợp xung đột sau này.

Ủy thác đầu tư chứng khoán tại BAC với sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính, nơi cung cấp cho bạn những tư vấn, chia sẻ đúng đắn về định hướng đầu tư. Từ đó, giúp bạn tận dụng tối đa nguồn tiền nhàn rỗi, mang lại lợi nhuận an toàn và cam kết một cách minh bạch về những vấn đề pháp lý. Các bạn có thể tham khảo chỉ tiết tại đây hoặc liên hệ trực tiếp để được giải đáp tất cả thắc mắc của bạn.

Tham khảo: Ủy thác đầu tư chứng khoán của BAC

Nhu cầu đào tạo doanh nghiệp