5 điều cần biết trước khi ủy thác đầu tư chứng khoán

Trước khi đi vào tìm hiểu ủy thác đầu tư chứng khoán, bạn đọc nên dành thời gian tham khảo định nghĩa khái niệm ủy thác đầu tư ngay dưới đây. Bài viết này BAC muốn tổng hợp 5 điều quan trọng nhất mà bất kỳ cá nhân, tổ chức hay doanh nghiệp nào cũng cần biết trước khi thực hiện ủy thác đầu tư chứng khoán.

Tham khảo: Ủy thác đầu tư là gì?

1. Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?

Ủy thác đầu tư chứng khoán được định nghĩa là việc một cá nhân hoặc tổ chức (bên ủy thác) giao tiền hoặc tài sản cho cá nhân hoặc tổ chức khác (bên nhận ủy thác) để sử dụng cho mục tiêu đầu tư chứng khoán.

Ủy thác đầu tư chứng khoán mang đến nhiều lợi ích cho nền kinh tế

Ủy thác được công nhận là một hành vi pháp lý, trong đó, bên nhận ủy thác có quyền nhân danh bên ủy thác để sử dụng tiền và tài sản thực hiện các hành động trong phạm vi ủy thác.

Ngày nay, hoạt động đầu tư rất đa dạng, các nhà đầu tư có thể tùy ý lựa chọn lĩnh vực hoạt động phù hợp như chứng khoán, bất động sản, ngoại tệ, vàng,…. Các công ty ủy thác có nhiệm vụ thực hiện phân tích và đưa ra danh mục đầu tư theo yêu cầu của bên ủy thác. Trong phạm vi bài viết này, chúng ta chỉ xem xét lĩnh vực đầu tư chứng khoán.

Mặc dù, hình thức này chưa thực sự phát triển và có được lòng tin từ cộng đồng nhưng không thể phủ nhận những lợi ích mà hoạt động này mang lại. Giúp mọi người có thể tham gia đầu tư, ngay cả người chưa có kinh nghiệm, tận dụng tối đa nguồn tiền nhàn rỗi, lợi nhuận cao hơn nhờ sự tăng trưởng thị trường chung, giảm thiểu rủi ro nhờ các chuyên gia sẽ thay bạn phân tích, đánh giá và giao dịch, cùng nhiều tác động mạnh mẽ lên nền kinh tế.

2. Quy định về ủy thác đầu tư chứng khoán

Có thể nói, điều khiến hầu hết mọi người lo lắng khi lựa chọn ủy thác đầu tư chính là các quy định về mặt pháp lý. Đáng tiếc là luật pháp Việt Nam hiện nay vẫn chưa có khung pháp lý cụ thể về quan hệ uỷ thác nói chung, uỷ thác đầu tư nói riêng. Hai bên ủy thác và nhận ủy thác sẽ dựa vào nội dung cơ bản của hợp đồng để giải quyết các tranh chấp (nếu có). Vì thế, nếu bạn muốn ủy thác đầu tư, đừng quên dành thời gian để nghiên cứu các yếu tố được đề cập trong hợp đồng.

Rủi ro là điều khó tránh khỏi ngay cả với ủy thác đầu tư

Ngoài ra, uỷ thác đầu tư hay nhận vốn đầu tư là hoạt động kinh doanh có điều kiện và phải được cơ quan có thẩm quyền cấp phép hoạt động. Theo quy định hiện hành chỉ có các ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các hoạt động đầu tư.

Nói cách khác, bạn có thể dựa vào các thông tin doanh nghiệp như tư cách pháp nhân, ngành nghề đăng ký kinh doanh, vốn điều lệ, tình trạng hoạt động, báo cáo tài chính,… để đánh giá chất lượng công ty ủy thác. Những thông tin này sẽ là cơ sở cho các điều kiện và ràng buộc trong hợp đồng của bên nhận ủy thác soạn thảo, ví dụ cam kết lãi suất hằng tháng.

3. Có nên ủy thác đầu tư chứng khoán hay không?

Đầu tư chứng khoán tương đối phức tạp với người mới và cần nhiều thời gian để học tập, nghiên cứu, tích lũy kinh nghiệm. Chình vì vậy, nếu bạn không phải là một nhà đầu tư toàn thời gian, ủy thác là một lựa chọn đáng cân nhắc. Ở chiều ngược lại, bạn mong muốn trở thành một nhà đầu tư chứng khoán trong tương lai, muốn tự mình kiểm soát, quản lý thì không nên sử dụng các dịch vụ ủy thác.

Cân nhắc và lựa chọn các công ty ủy thác uy tín để đầu tư

Bạn cũng cần biết rằng ủy thác giống như việc bạn trao tiền cho một người khác nhân danh bạn đi đầu tư. Nếu tiền được trao đến tay một người có chuyên môn, uy tín, trách nhiệm thì kết quả sẽ rất viên mãn và ngược lại. Lãi suất từ đầu tư chứng khoán luôn cao hơn so với gửi ngân hàng nhưng vì chịu tác động của thị trường nên không có gì là đảm bảo.

Tham khảo: Dịch vụ ủy thác đầu tư chứng khoán tại BAC

Trên đây là 5 điều quan trọng mà trước khi quyết định ủy thác đầu tư chứng khoán các bạn cần lưu ý. Trong đó, đặc biệt quan trọng nhất chính là tìm công ty ủy thác uy tín và có một hợp đồng ủy thác với các điều khoản rõ ràng, có lợi cho cả hai bên. Mong rằng bài viết đã mang đến những thông tin hữu ích cho bạn đọc, đừng quên đón xem các nội dung mới nhất sẽ được cập nhật thường xuyên tại BAC’s Blog.

Nhu cầu đào tạo doanh nghiệp